[產品庫]主題：理財師 發布者：北京宜心理財咨詢有限公司 韓子強
04/17/2018
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理財師的職場之路大致可以分四個階段
1、準備階段：
職位區分：從事非理財基礎崗位
要點描述：這個準備階段，從事非理財基礎崗位的朋友想成為金融理財師，不僅需要知識技能的培養，想辦法更換職位到理財基礎類崗位更為重要。比如，銀行柜員可能也會涉及到部分銷售理財產品的任務，但作為內勤員工，和專職的理財經理或個人客戶經理相比尚有較大的差距。如果想成為金融理財師，必須在職位上跳過這個門檻才行，否則對今后發展非常不利。
筆者在從事理財工作之前也曾從事銀行內勤崗位，為實現金融理財師的目標不折不扣努力了三年多，包括個人理財專業知識的學習，考取了AFP 證書；理財經驗的積累，研究并親自嘗試了多款投資產品，例如基金、股票、債券、銀行理財等；并努力積累客戶資源。當實力積累到一定程度時，爭取換崗或者以跳槽的方式來實現自己的理財夢想。
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2、起步階段
職位區分：從事基礎理財崗位
要點描述：在這個階段，你開始全職從事基礎理財工作，例如銀行的個金部客戶經理和大堂經理，其實就是類似的崗位。當然，此時的工作重點就是幫助客戶選擇和購買各類理財產品。在這個階段里，自身學習非常重要，無論是專業知識還是理財經驗的積累，包括客戶積累都是每天的工作重點。一般這個崗位要求持有AFP 資格及相應的從業資格書書，例如證券、保險、基金等。個人建議，在此階段至好能考出CFP 資格認證，作為對個人專業能力的肯定，比較有利于后面的發展，而且一定要盡量多積累客戶資源。
3、進修階段
職位區分：從事高級理財崗位
要點描述：很多機構都設有高級理財崗位給一些經驗豐富的理財師施展空間，例如銀行的貴賓理財。在該階段，注重的是客戶資源和理財經驗的積累，專業知識方面對于通過CFP 考試的理財師來說基本上已經不成問題了。一般來說，作為高級理財崗位，就業機構會篩選出相對優秀的理財客戶資源進行分配，理財師可以集中精力處理資產較多的客戶，對于其資源積累和經驗積累大有好處。
4、專業階段
職業區分：選擇適合自己的專業化理財崗位，例如理財管理崗，私人銀行家，證券公司、基金公司、信托公司、保險公司等更專業化崗位。推薦閱讀：重監管之下可從這4方面著手鑒別優質p2p平臺
要點描述：很多資深理財師在此階段都會進一步的考慮自己的職業發展，甚至會考慮換一個具體的行業，例如銀行換到信托，證券換到銀行等。很大程度上是由于目前各個金融機構提供給理財師的平臺不一樣，作為資深理財師來說往往已經形成了自己的風格，需要更適合自己的平臺。例如私人銀行家是銀行提供的頂尖理財崗位平臺，涉及到為上億級資產價值客戶提供理財規劃；證券公司和基金公司的平臺可以讓喜歡證券類投資的理財師一展拳腳；信托公司可能更多會涉及到企業融資的業務。
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最后更新: 2018-04-17 16:39:21
