[產(chǎn)品庫(kù)]主題：理財(cái)師 發(fā)布者：北京宜心理財(cái)咨詢(xún)有限公司 韓子強(qiáng)
04/17/2018
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理財(cái)師的職場(chǎng)之路大致可以分四個(gè)階段
1、準(zhǔn)備階段：
職位區(qū)分：從事非理財(cái)基礎(chǔ)崗位
要點(diǎn)描述：這個(gè)準(zhǔn)備階段，從事非理財(cái)基礎(chǔ)崗位的朋友想成為金融理財(cái)師，不僅需要知識(shí)技能的培養(yǎng)，想辦法更換職位到理財(cái)基礎(chǔ)類(lèi)崗位更為重要。比如，銀行柜員可能也會(huì)涉及到部分銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的任務(wù)，但作為內(nèi)勤員工，和專(zhuān)職的理財(cái)經(jīng)理或個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理相比尚有較大的差距。如果想成為金融理財(cái)師，必須在職位上跳過(guò)這個(gè)門(mén)檻才行，否則對(duì)今后發(fā)展非常不利。
筆者在從事理財(cái)工作之前也曾從事銀行內(nèi)勤崗位，為實(shí)現(xiàn)金融理財(cái)師的目標(biāo)不折不扣努力了三年多，包括個(gè)人理財(cái)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，考取了AFP 證書(shū)；理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的積累，研究并親自嘗試了多款投資產(chǎn)品，例如基金、股票、債券、銀行理財(cái)?shù)龋徊⑴Ψe累客戶(hù)資源。當(dāng)實(shí)力積累到一定程度時(shí)，爭(zhēng)取換崗或者以跳槽的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)自己的理財(cái)夢(mèng)想。
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2、起步階段
職位區(qū)分：從事基礎(chǔ)理財(cái)崗位
要點(diǎn)描述：在這個(gè)階段，你開(kāi)始全職從事基礎(chǔ)理財(cái)工作，例如銀行的個(gè)金部客戶(hù)經(jīng)理和大堂經(jīng)理，其實(shí)就是類(lèi)似的崗位。當(dāng)然，此時(shí)的工作重點(diǎn)就是幫助客戶(hù)選擇和購(gòu)買(mǎi)各類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品。在這個(gè)階段里，自身學(xué)習(xí)非常重要，無(wú)論是專(zhuān)業(yè)知識(shí)還是理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的積累，包括客戶(hù)積累都是每天的工作重點(diǎn)。一般這個(gè)崗位要求持有AFP 資格及相應(yīng)的從業(yè)資格書(shū)書(shū)，例如證券、保險(xiǎn)、基金等。個(gè)人建議，在此階段至好能考出CFP 資格認(rèn)證，作為對(duì)個(gè)人專(zhuān)業(yè)能力的肯定，比較有利于后面的發(fā)展，而且一定要盡量多積累客戶(hù)資源。
3、進(jìn)修階段
職位區(qū)分：從事高級(jí)理財(cái)崗位
要點(diǎn)描述：很多機(jī)構(gòu)都設(shè)有高級(jí)理財(cái)崗位給一些經(jīng)驗(yàn)豐富的理財(cái)師施展空間，例如銀行的貴賓理財(cái)。在該階段，注重的是客戶(hù)資源和理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的積累，專(zhuān)業(yè)知識(shí)方面對(duì)于通過(guò)CFP 考試的理財(cái)師來(lái)說(shuō)基本上已經(jīng)不成問(wèn)題了。一般來(lái)說(shuō)，作為高級(jí)理財(cái)崗位，就業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)篩選出相對(duì)優(yōu)秀的理財(cái)客戶(hù)資源進(jìn)行分配，理財(cái)師可以集中精力處理資產(chǎn)較多的客戶(hù)，對(duì)于其資源積累和經(jīng)驗(yàn)積累大有好處。
4、專(zhuān)業(yè)階段
職業(yè)區(qū)分：選擇適合自己的專(zhuān)業(yè)化理財(cái)崗位，例如理財(cái)管理崗，私人銀行家，證券公司、基金公司、信托公司、保險(xiǎn)公司等更專(zhuān)業(yè)化崗位。推薦閱讀：重監(jiān)管之下可從這4方面著手鑒別優(yōu)質(zhì)p2p平臺(tái)
要點(diǎn)描述：很多資深理財(cái)師在此階段都會(huì)進(jìn)一步的考慮自己的職業(yè)發(fā)展，甚至?xí)紤]換一個(gè)具體的行業(yè)，例如銀行換到信托，證券換到銀行等。很大程度上是由于目前各個(gè)金融機(jī)構(gòu)提供給理財(cái)師的平臺(tái)不一樣，作為資深理財(cái)師來(lái)說(shuō)往往已經(jīng)形成了自己的風(fēng)格，需要更適合自己的平臺(tái)。例如私人銀行家是銀行提供的頂尖理財(cái)崗位平臺(tái)，涉及到為上億級(jí)資產(chǎn)價(jià)值客戶(hù)提供理財(cái)規(guī)劃；證券公司和基金公司的平臺(tái)可以讓喜歡證券類(lèi)投資的理財(cái)師一展拳腳；信托公司可能更多會(huì)涉及到企業(yè)融資的業(yè)務(wù)。
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最后更新: 2018-04-17 16:39:21
